Anlageentscheidungen erfordern eine regelmäßige und professionelle Marktbeobachtung. Durch Ihre Entscheidung für die Vermögensverwaltung mit der Augsburger Aktienbank überlassen Sie Anlageprofis genau diese zeitaufwändige Aufgabe. Das bringt Ihnen, neben dem Zeitgewinn, viele Vorteile für Ihre Depots:

• Vereinfachung durch professionelles Vermögensmanagement
• Risikoreduktion durch Einbeziehung unterschiedlicher Anlageklassen und -regionen
• Renditechancen durch Auswahl attraktiver Anlageprodukte
• Flexibilität durch Anpassung der Vermögensanlage an die jeweilige Kapitalmarkt- bzw. Lebenssituation
• Liquidität durch kurzfristiger Verfügbarkeit sowie regelmäßige Auszahlungen mittels Entnahmeplan
• Kostenreduktion durch Einsatz kostengünstiger Investmentfonds bzw. ETFs
• Hohe Expertise durch unseren Partner, die Augsburger Aktienbank
• Fairness keine versteckten Kosten

Auf Basis fundierter Kapitalmarkteinschätzungen haben wir in enger Abstimmung mit unseren Partnern geeignete Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Immobilien, Geldmarkt etc), sowie Anlageregionen und -sektoren ausgewählt und für unseren Managementansatz "AnlageFokus DWS" gewichtet. 

Dafür haben wir in Zusammenarbeit mit der Augsburger Aktienbank drei flexible, aktiv gemanagte und breit diversifizierte Depotkonzepte entwickelt, in die ab einem monatlichen Sparbeitrag von 100,00 EUR bei einer Mindesteinlage in Höhe von 10.000 EUR investiert werden kann:

• Strategie Bonnfinanz konservativ DWS Fonds
• Strategie Bonnfinanz gewinnorientiert DWS Fonds
• Strategie Bonnfinanz risikobewusst DWS Fonds

Im Rahmen des Managementansatzes "AnlageFokus DWS" der Bonnfinanz ist die prognostizierte Wertentwicklung ein wichtiges Kriterium bei der Fondsauswahl*.

Für die Aufnahme in unsere Depots können sich nur solche Fonds der DWS qualifizieren, die sich in unterschiedlichen Betrachtungszeiträumen und Marktphasen, im Vergleich zum Wettbewerb, besonders gut entwickelt haben und voraussichtlich weiter so entwickeln werden. Auch weitere Risikokennzahlen, wie z.B. die Wertschwankung, spielen bei der Fondsauswahl eine wesentliche Rolle.

Im Rahmen eines standardisierten Prozess

• werden die Risikokennzahlen der einzelnen Depots regelmäßig berechnet
• und die Fondsauswahl und deren Gewichtung immer wieder an die Anlagegrundsätze angepasst.

Dies stellt die Kernelemente des Managementansatzes "AnlageFokus DWS" dar und bedeutet für Sie mehr Sicherheit, Transparenz und Nachhaltigkeit bei ihrer Anlageentscheidung.

*Die hier beschriebene Fondsauswahl stellt lediglich den Managementansatz des Beraters der Augsburger Aktienbank AG (Bonnfinanz) dar. Maßgebend für die, im Rahmen in dieser Broschüre dargestellten Anlagestrategien, ist die Einhaltung der mit dem Kunden vereinbarten Anlagestrategie der Augsburger Aktienbank AG und des SRRI (Synthetischer-Risiko-Rendite-Indikator). Mit dieser Kennzahl wird das Risiko- und Ertragsprofil eines jeden Fonds anhand der historischen Vilatilität (durchschnittliche Schwankungsbreite) ermittelt. Der für jeden Fonds maßgebeliche SRRI wird mit dem Anteil dieses Fonds am Gesamtportfolio gewichtet. In Bezug auf die Summe aller Fonds im Kundenportfolio ergibt sich insoweit der gewichtete Gesamt-Portfolio-SRRI). Die Augsburger Aktienbank AG ist berechtigt, jedoch nicht verpflichtet, die aufgrund des Managementansatzes des Beraters getätigten Anlagevorschläge umzusetzen.

Diese unterscheiden sich im Wesentlichen hinsichtlich ihres Risikoprofils und ihrer mittel- bis langfristig angestrebten Rendite sowie des SRRI (synthetischer Risiko-Rendite-Indikator).

Mit dieser Kennzahl wird das Risiko- und Ertragsprofil eines jeden Fonds anhand der historischen Volatilität (durchschnittliche Schwankungsbreite) ermittelt.

Der für jeden Fonds maßgebliche SRRI wird mit dem Anteil dieses Fonds am Gesamtportfolio gewichtet. In Bezug auf die Summe aller Fonds im Kundenportfolio ergibt sich insoweit der gewichtete Gesamt-Portfolio-SRRI.

Alle Strategien verfügen über ein grundsätzlich breites Anlageuniversum. Leerverkäufe jeglicher Art sind für alle Strategien ausgeschlossen. Fremdwährungsrisiken können in allen Strategien eingegangen werden.

Eine Investition in die dargestellten vermögensverwaltenden Depots ist insbesondere mit den folgenden Risiken verbunden. Beachten Sie diesbezüglich bitte die Basisinformationen über Wertpapiere und weitere Kapitalanlagen. Vor dem Kauf von Wertpapieren sollten sich Anleger eingehend informieren.

• Der Vermögensverwalter
  Im Rahmen der "Vermögensverwaltung mit Bonnfinanz" ist allein die Augsburger Aktienbank der Vermögensverwalter. Die Bonnfinanz ist als Advisor, also in beratender Funktion aktiv.
   
• Risiken der Vermögensverwaltung
  Es können auch Verluste durch Fehleinschätzung oder Missverständnisse von Mitarbeitern des Vermögensverwalter entstehen. Außerdem reduzieren die Kosten der Vermögensverwaltung die Wertentwicklung des verwalteten Vermögens.
   
• Marktrisiko
  Der Wert der erworbenen Investmentfondsanteile kann nach dem Kauf sinken und deutlich unter dem Kaufpreis sinken. Diese wertmindernde Wirkung kann durch negative Entwicklungen an den Kapitalmärkten und ein steigendes Zinsniveau verursacht werden.
   
• Währungsrisiko
  Die Depots investieren auch in Instrumente, die in anderen Währungen denominiert sind. Hieraus folgt ein Wechselkursrisiko. Ist die Heimatwärung des Anleges abweichend, kann für ihn hieraus ein zusätzliches, kann für ihn hieraus ein zusätzliches Wechselkursrisiko resultieren.
   
• Risiken aus dem Einsatz von Derivaten
  Die Fonds können Derivategeschäfte auf Basiswerte einsetzen, um an deren Wertsteigerungen zu partizipiere, auf deren Wertverlust zu setzen noder um das Fondsvermögen abzusichern. Hiermit verbundene erhöhte Chancen gehen mit erhöhtem Verlustrisiken einher. Durch Absicherung mittels Derivategeschäften gegen Verluste können sich Gewinnchancen des Fonds verringern.